去中心化金融（DeFi）簡介

什麼是去中心化金融（DeFi）？

<去中心化金融（或簡稱 DeFi）是建立在分散式帳本技術（DLT）之上的各種協議和金融工具的總稱，例如區塊鏈。

DeFi 協議旨在為金融應用提供開放、去中心化的基礎設施。該基礎設施旨在讓任何擁有互聯網連接的人都可以訪問，無論其位置、身份或財富如何。

DeFi 相對於中心化金融體系（CeFi）的優勢

與中心化金融（CeFi）系統相比，DeFi 具有許多優勢，包括：

提高安全性和彈性

DeFi 的去中心化基礎設施增強了安全性和彈性，減少了與中心化相關的漏洞。

免除手續費

DeFi 消除了與傳統銀行和金融機構相當的費用，使交易更具成本效益。

提高透明度

DeFi 的去中心化特性增強了透明度，促進了金融生態系統內的信任和責任感。

金融包容性

DeFi 擴大了金融服務的覆蓋範圍，特別是針對沒有銀行帳戶的個人，從而創造了更具包容性的金融格局。

DeFi 領域已經建構了什麼？

DeFi協議出現以來的短時間內已經取得了很大進展。以下是該領域一些最受歡迎的用例和協議：

DeFi 借貸協議

任何人都可以使用分散的借貸協議借入或借出數位資產。您可以直接聯繫貸方和借方，而無需向中介提供資金或個人資訊。

MakerDAO 是該領域最受歡迎的協議之一。該協議允許用戶抵押數位資產，然後以數位資產為抵押進行借款。

DeFi流動性供應協議

流動性提供者（LPs）透過向去中心化交易所（DEX’s）提供資金來賺取費用，例如自動做市商（AMMs）。 LPs 透過在「流動性池」中持有兩種不同資產的等值價值來提供這種流動性。

當用戶交易流動性池中的資產時，LPs 將獲得產生的部分交易費作為獎勵。Pancakeswap和Uniswap是兩種最受歡迎的流動性供應協議。

DeFi資產管理協議

資產管理協議會整合各種 DeFi 項目，自動化持續追蹤投資組合價格變動、再平衡、清算以及利率變動等任務。Yearn.finance是一種為數位資產提供「智慧保險庫」的協議。這些金庫會自動將用戶的資金投資於收益最高的協議和策略，以便用戶在收益耕作（使用 DeFi 賺取數位資產的利息）時獲得最大可能的回報。

探討 DeFi 的成長潛力

DeFi 可以改善的一個金融領域是衍生性商品市場，據估計其價值超過 1 千萬億美元，是全球股票市場規模的 10 倍。

DeFi 衍生性商品市場才剛開始起飛，dYdX處於領先地位。 DeFi 衍生性商品市場的總鎖定價值 (TVL) 目前略高於 30 億美元。雖然這聽起來可能不多，但在短短幾年內，這已經是大約 200% 的成長了。

隨著新協議和平台的推出，我們只能期待這種成長能持續下去。不難想像，DeFi 衍生性商品市場有一天的價值可能會達到數兆美元。